远离非法集资

　　■请广大群众提高警惕，坚决抵御高利诱惑，自觉远离非法集资，主动举报非法集资！

　　近年来，非法集资违法犯罪活动有所抬头，严重扰乱了国家经济金融秩序，损害了群众利益，影响了社会稳定。

　　风险提示：如果有人以高息为诱饵，通过亲朋好友相互介绍，以“能人”、“知名企业”或“高回报项目”的名义，吸收存款。敬请广大市民提高警惕，防范风险！

　　非法集资的主要表现形式

　　1借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；

　　2以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等或以期货交易、典当为名进行非法集资；

　　3通过认领股份、入股分红进行非法集资；

　　4通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；

　　5以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；

　　6利用民间“会”、  “社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；

　　7利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、  “电子百货”、  “电子黄金”等方式进行非法集资；

　　8对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；

　　9以签订商品经销合同等形式进行非法集资；

　　10利用传销或秘密串联的形式非法集资；

　　11利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

　　非法集资的特点

　　合法外衣

　　多数从事非法集资犯罪的企业工商执照、税务登记、司法公证样样俱全，为经济犯罪活动披上了“合法外衣”，具有一定的蒙蔽性。在群众交纳集资款时，出具借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证，有的还辅之协议、合同等，骗取群众信任。

　　能人引领

　　一些非法集资组织者本身是当地的能人，有的甚至是当地的知名企业家。一些非法集资利用名人做代言人，或者打着领导关心支持的幌子，做虚假广告，误导舆论，欺骗群众。

　　暴利引诱

　　无论是采取什么形式，犯罪嫌疑人都会把回报率定得很高，以支付高息红利为诱饵，使部分群众获得暂时实惠，进而利用其进行宣传，扩大非法集资活动规模。

　　短期兑现

　　为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

　　亲朋好友介绍

　　许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。

　　全省法院非法集资类犯罪典型案例选编

　　王福林、胡朋集资诈骗案

　　【被告人假借外省公司之名，掩盖身份，针对中老年群体，打着响应国家产业政策、投资新型环保产业等旗号，以订立协议为幌子，编造虚假项目，承诺高额收益，骗取社会公众投资。】

　　2009年7月，被告人胡朋接受被告人王福林的安排，成立洛阳市盛鑫农业科技发展有限公司南京分公司，指使所聘用的业务员在街面上选择中老年人分发传单或邀请券，以听保健讲座、发放小礼品为名邀至公司或参加公司的宣传会，虚构种植“小茴香”替代烟叶，投资环保产业等事实，承诺返还年利率13%~18%的高额利息，诱使被害人签订书面《合作协议》，并以现金方式一次性支付投资款。从2009年8月至2010年5月，共有55名中老年人被骗，金额达人民币260.212万元。集资款项除少部分用于公司宣传等开支外，其余由各被告人按事前约定比例予以分配。

　　南京市鼓楼区人民法院认为，被告人王福林、胡朋以非法占有为目的，虚构资金用途，以高回报率为诱饵，向社会公众非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪，系共同犯罪。根据各被告人犯罪事实及量刑情节，于2012年9月判处王福林有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元；判处胡朋有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；责令王福林、胡朋退出赃款发还被害人。

　　张静非法吸收公众存款案

　　【被告人自己开办投资公司，以与外省房地产开发公司合作的形式，以投资开发房地产项目为融资理由，在未经金融管理部门批准下，通过杂志广告及口口相传等方式大肆宣传良好的投资前景，许以高额利息大量吸收社会公众资金。】

　　2011年1月至2011年7月间，张静未经有关部门批准，在徐州市以恒宇公司开发海南三亚山海房地产等项目融资为由，通过杂志广告等宣传资料及口口相传的方式，向社会公众公开宣传，并许以月息6%、每6个月为还款周期的高额利息，向社会不特定群众吸收资金，先后与400余人次签订了借款合同，非法吸收公众存款合计人民币6800余万元。截至案发前，张静已向部分投资人支付了本息900余万元，其他大量资金无法收回，给投资人造成了重大的经济损失。

　　徐州市云龙区人民法院认为，被告人张静违反国家金融管理制度，在其不具有吸收存款业务的情况下，仍为恒宇公司非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。根据被告人犯罪事实及量刑情节，于2013年7月判处被告人张静有期徒刑六年，并处罚金人民币十五万元；已冻结的赃款予以追缴，由冻结机关发还被害人；已查扣的被告人财产责令其予以退赔，由扣押机关发还被害人。

　　太仓市预防和处置非法集资工作领导小组办公室宣